Профессиональная помощь в разблокировке счетов и рефинансировании кредитов
Правильное общение с банками - залог успеха
Вам заблокировали банковский счет?
Позвоните нам. Расскажите о текущей ситуации. Отправьте онлайн запрос.
1
Что нужно делать?
Обсудите с нами проблему. Для составления пошаговой инструкции нам нужно понимать задачу и текущее состояние вашего взаимодействия с банком. Дальнейшие действия приведут к нормализации ваших отношений с финансовыми учреждениями.
2
Получить помощь!
Вы сможете самостоятельно отвечать на запросы банков. Нужно просто избежать ситуации, когда ваши ответы становятся потенциальным источником новых проблем. Защита ваших интересов и обоснование вашей позиции - это работа грамотного специалиста из банковской индустрии.
Вы сможете понять в чем истинная причина возникшей проблемы, поскольку банки не всегда прямо говорят вам об этом.
Вы сможете исправить негативные триггеры, на которые отреагировал банк, и не допускать их в своей дальнейшей деятельности.
Вы сможете понять в чем истинная причина возникшей проблемы, поскольку банки не всегда прямо говорят вам об этом.
Вы сможете исправить негативные триггеры, на которые отреагировал банк, и не допускать их в своей дальнейшей деятельности.
3
Как это сделать?
Умение вести диалог с банками на их языке, понимать, что именно хочет и должен получить от вас банк, и как грамотно, с точки зрения банковского специалиста, ответить на его запрос - вот главное умение наших экспертов. Для проведения рефинансирования кредита, разблокировки счета или ответа на запрос нужно разговаривать с нужными людьми в нужном месте и в нужное время.
| Наша команда Мы - команда экономистов и юристов, много лет проработавших в банковской сфере и имеющих большой профессиональный опыт в области кредитования, финансового мониторинга и комплаенс-контроля, риск-менеджмента и управления банковскими процессами. Опыт работы в коммерческих банках более 25 лет наших экспертов поможет вам взглянуть на проблемы и пути их решения глазами банковских специалистов. Мы умеем структурно смотреть на вещи и учитываем полученные навыки формализации внутренних банковских процессов для решения ваших задач. Мы рады быть вам полезны, обращайтесь! P.S. Под нашим руководством ни один банк не пострадал. |
“
Я даже не представлял, что все настолько серьезно!
Что является наиболее распространенным поводом для блокировки банком счета с деньгами клиента?
Наиболее распространённый повод для блокировки счета - это исполнение банком Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и многочисленных подзаконных актов Банка России, в числе которых Положение Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П
"О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций информации о случаях отказа от проведения операций, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения от отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом".
"О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций информации о случаях отказа от проведения операций, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения от отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом".
Почему именно 115-ФЗ?
За реальное или мнимое несоблюдение и/или допущенные ошибки/недоработки в выполнении требований закона №115-ФЗ и подзаконных актов Банка России банк может быть оштрафован Регулятором на существенные суммы, могут быть применены санкции к руководству банка, и в наихудшем варианте банк может лишиться своей лицензии на банковскую деятельность.
В целях исполнения 115-ФЗ банк разрабатывает и неукоснительно исполняет Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ, требования которых обязательны для всех сотрудников и всех подразделений банка.
Большинство банков имеют автоматическую систему блокировки счетов, настроенную таким образом, чтобы исполнить все требования 115-ФЗ.
Обо всех вызывающих сомнения операциях, в рамках действующих Правил по ПОД/ФТ, немедленно извещается Росфинмониторинг.
Банкам проще отказать клиенту в обслуживании, чем рисковать своим бизнесом.
В целях исполнения 115-ФЗ банк разрабатывает и неукоснительно исполняет Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ, требования которых обязательны для всех сотрудников и всех подразделений банка.
Большинство банков имеют автоматическую систему блокировки счетов, настроенную таким образом, чтобы исполнить все требования 115-ФЗ.
Обо всех вызывающих сомнения операциях, в рамках действующих Правил по ПОД/ФТ, немедленно извещается Росфинмониторинг.
Банкам проще отказать клиенту в обслуживании, чем рисковать своим бизнесом.
Почему уже не получится жить по-старому?
Сегодня в банках существует несколько десятков критериев оценки благонадежности клиента и его операций. Несоответствие клиента части или даже одного из них может вести к закрытию банковского счета и попаданию организации, ее руководства и акционеров в черные списки Росфинмониторинга и Банка России. Фактически, мы можем говорить о закрытии бизнеса и запрете на ведение хозяйственной деятельности.
Наличие единого реестра в Росфинмониторинге, Банке России, ФНС, таможне и других госорганах резко повышает стоимость ошибки, как совершенной в результате незнания закона, так и последствий неосмотрительных действий ваших контрагентов и/или их партнеров. Претензии могут быть предъявлены именно вам.
Наличие единого реестра в Росфинмониторинге, Банке России, ФНС, таможне и других госорганах резко повышает стоимость ошибки, как совершенной в результате незнания закона, так и последствий неосмотрительных действий ваших контрагентов и/или их партнеров. Претензии могут быть предъявлены именно вам.
Чем грозит попадание в черный список Финмониторинга для физического лица?
Попадание физического лица в стоп-лист Росфинмониторинга означает фактический запрет на ведение бизнеса. Это относится и к учреждению компании, и к ее фактическому руководству, ведь регистратором является налоговая инспекция, очередной государственный орган, получающий соответствующие данные из Росфинмониторинга.
Также это может сделать проблематичным обслуживание личных счетов в банках. Вы можете лишиться доступа к банковским картам, счетам, покупкам посредством банковской системы. При этом может наступить и преследование вас в рамках налогового законодательства, если нарушения связаны с этим аспектом деятельности.
Напоминаем, что акционеры (владельцы) и руководители компаний отвечают личным имуществом в рамках действующего законодательства.
Также это может сделать проблематичным обслуживание личных счетов в банках. Вы можете лишиться доступа к банковским картам, счетам, покупкам посредством банковской системы. При этом может наступить и преследование вас в рамках налогового законодательства, если нарушения связаны с этим аспектом деятельности.
Напоминаем, что акционеры (владельцы) и руководители компаний отвечают личным имуществом в рамках действующего законодательства.
Как решить проблемы c банком?! Возможно нам нужен адвокат? Чем нам помогут специалисты по финансовому мониторингу?
Мы смотрим на действия и проблемы клиентов с позиций существующей деловой банковской практики, нормативов и правил банковского Регулятора и соответствия деятельности организации действующему законодательству.
Юридические баталии носят вынужденный характер, когда иные пути решения проблемы исчерпаны. Учитывая процент выигранных у банков судебных актов, это крайне рискованное и затратное для бизнеса дело. Наша задача в недопущении развития ситуации между клиентом и банком по этому пути.
Внедрение стандартов 115-ФЗ в деятельность организации дает возможность максимально снизить этот риск. Если же риск уже реализовался, мы стараемся урегулировать этот вопрос на начальном этапе, до того, как он примет критический характер и возникнет необходимость прибегать к услугам дорогостоящих юристов. Нет нужды идти по крайне затратному и долгому пути отстаивания своих интересов с помощью судебных решений.
Проще и дешевле не допустить катастрофы, чем пытаться ликвидировать ее последствия.
Юридические баталии носят вынужденный характер, когда иные пути решения проблемы исчерпаны. Учитывая процент выигранных у банков судебных актов, это крайне рискованное и затратное для бизнеса дело. Наша задача в недопущении развития ситуации между клиентом и банком по этому пути.
Внедрение стандартов 115-ФЗ в деятельность организации дает возможность максимально снизить этот риск. Если же риск уже реализовался, мы стараемся урегулировать этот вопрос на начальном этапе, до того, как он примет критический характер и возникнет необходимость прибегать к услугам дорогостоящих юристов. Нет нужды идти по крайне затратному и долгому пути отстаивания своих интересов с помощью судебных решений.
Проще и дешевле не допустить катастрофы, чем пытаться ликвидировать ее последствия.
Можете ли вы помочь решить уже возникшую у нас в рамках закона №115-ФЗ проблему с банком с привлечением юристов?
Мы можем проработать проблему и провести анализ деятельности организации для точной идентификации проблемы. Наша практика показывает, что, как правило, ваши оценки отличаются от экспертного мнения банка, и важно точно понять, что необходимо делать. А вариантов решения проблемы всегда существует множество, мы же поможем найти наиболее приемлемый для вас вариант.
Наш опыт и практика подсказывают, если ваше дело с банком дошло до суда, то для нашего вмешательства, к сожалению, уже слишком поздно.
Вам потребуются юристы с богатой судебной практикой и, вероятнее всего, наша экспертиза в области банковской деятельности и документооборота. Судебные баталии требуют знаний банковской специфики, которой зачастую лишены юристы общей практики.
Мы придерживаемся правила, что, даже если возник кризис, его нужно и можно решить, не доводя дело до суда.
Наш опыт и практика подсказывают, если ваше дело с банком дошло до суда, то для нашего вмешательства, к сожалению, уже слишком поздно.
Вам потребуются юристы с богатой судебной практикой и, вероятнее всего, наша экспертиза в области банковской деятельности и документооборота. Судебные баталии требуют знаний банковской специфики, которой зачастую лишены юристы общей практики.
Мы придерживаемся правила, что, даже если возник кризис, его нужно и можно решить, не доводя дело до суда.
Как решить проблемы со 115-ФЗ, как разблокировать счет и кто этим будет заниматься? Где найти специалиста в штат?
На сегодняшний день специалистов по данной проблематике мало в силу узкой специализации. Неизбежно возникнут вопросы о квалификации сотрудников и их практическом опыте работы в сфере финансового мониторинга.
Проведение обследования и разработка комплекса мер по ликвидации выявленных слабых мест в хозяйственной деятельности организации представляют собой еще более сложный вид деятельности. Это по силам только высококвалифицированным специалистам.
Самостоятельное внедрение в практику организации положений закона 115-ФЗ крайне сложно, а постоянное сопровождение бизнеса штатными сотрудниками еще и чрезвычайно затратно.
Мы предлагаем решение ваших проблем за существенно меньшие деньги и в более короткие сроки.
Проведение обследования и разработка комплекса мер по ликвидации выявленных слабых мест в хозяйственной деятельности организации представляют собой еще более сложный вид деятельности. Это по силам только высококвалифицированным специалистам.
Самостоятельное внедрение в практику организации положений закона 115-ФЗ крайне сложно, а постоянное сопровождение бизнеса штатными сотрудниками еще и чрезвычайно затратно.
Мы предлагаем решение ваших проблем за существенно меньшие деньги и в более короткие сроки.
Антелекс
Нижний Кисловский переулок д.7, стр. 1 Офис 3002.
Москва, Россия, 125009
Телефон: +7 495 961 3556
Политика обработки персональных данных ( в соответствии с 152 ФЗ)
Нижний Кисловский переулок д.7, стр. 1 Офис 3002.
Москва, Россия, 125009
Телефон: +7 495 961 3556
Политика обработки персональных данных ( в соответствии с 152 ФЗ)
Время работы: пн-пт 09:00-18:00
Услуги на основании договора-оферты оказывает ООО "Ауруминвест" ИНН 7709887258, ОГРН 1117746801512.
