Организационная форма такого предприятия – общество с ограниченной ответственностью (ООО) или индивидуальный предприниматель (ИП) - принципиального значения не имеет, поскольку, если это ООО, то в цепочке обычно просто добавляется лишнее звено и не более того.
Сначала рассмотрим, как привыкли работать прежде всего мелкие и средние предприниматели в этой сфере бизнеса. Это общая схема, но детали здесь нам не столь важны.
Итак, предприятие заключает договор с ООО на организацию питания при проведении какого-нибудь мероприятия и перечисляет на это ООО сумму, указанную в договоре. У ООО есть договор с ИП, скажем, на закупку продуктов питания для данного мероприятия.

Как это сделать проще всего? Отправить нужную сумму со счета ИП на личный счет его владельца, ведь для него это одни и те же его деньги, и снять ее наличными. Затем закупить продукты и доставить заказчику (в нашем случае ООО), который в итоге в том или ином виде доставит их конечному потребителю.
С полученных сумм ООО и ИП заплатят соответственные положенные им налоги, и все счастливы. Это, если подходить к подобному бизнесу с чисто предпринимательской точки зрения.
Теперь попробуем посмотреть на тот же самый бизнес глазами банка в современных условиях. Для простоты картины предположим, что заказчик банкета, ООО и ИП имеют счета в одном и том же банке.

Когда же ИП на следующий день, а то и в тот же самый через несколько часов после прихода средств, бросает те же самые 990 тыс.руб. или уменьшенную на 6% сумму на личный счет владельца ИП, и тот рысью прибегает снимать поступившую сумму наличными, что остается думать банку? Что это банальное незаконное обналичивание средств, а рассказы о каком-то там кейтеринге – это всего лишь красивая сказка, чтобы придать видимость законности незаконному бизнесу.
Прекрасно зная всю эту схему, банк располагает достаточно широким инструментарием, чтобы воспрепятствовать этому. Вопрос заключается лишь в том, на каком шаге банк заблокирует удаленный доступ к счету и/или средства клиента и потребует от него подтвердить законность ведения его бизнеса, запросив длинный перечень документов по компании и конкретной операции. Даже предоставив их, у клиента банка нет полной гарантии того, что банк захочет продолжать обслуживать его, а не попросит перевести свой бизнес в другой банк.
Если же ООО, ИП и счет физического лица – хозяина ИП – находятся в разных банках, то вопросы по подобным сделкам могут возникнуть в каждом из них.
Как видите, владелец бизнеса и банк смотрят на одно и то же совершенно разными глазами, и каждый из них видит совершенно иную картину, чем другой.
За прошедшие несколько лет обстановка изменилась самым кардинальным образом, и старые механизмы работы, к которым владельцы различных видов бизнеса привыкли за предыдущие годы, перестают функционировать как прежде. Перед владельцами бизнеса стоит выбор: измениться в соответствии с новыми условиями или уйти из бизнеса. Самый верный шаг, если ты чего-то не знаешь, то нужно спросить совет у специалистов, ну или найти ментора.